VERZEKERINGEN - 04.06.2020

Lijfrentepolissen samenvoegen

Heeft uw cliënt in het verleden meerdere lijfrentepolissen afgesloten, dan kan het voordelig zijn om de kapitalen samen te voegen in één polis, wanneer deze tot uitkering komen. Wat speelt er hier? Wat goed regelen en goed bewaken?

Betere onderhandelingspositie. Aangezien één grotere lijfrentepolis voor verzekeraars vaak voordeliger is dan verschillende kleine polissen, verkeert uw cliënt in een betere onderhandelingspositie over de voorwaarden als uw cliënt de uitkeringsfase ingaat. Bewaak dat er sprake kan zijn van verschillende fiscale regimes van de polissen. Is er bijv. een lijfrentepolis afgesloten voor 16.10.1990 met premiebetaling tot uiterlijk 31.12.2000 of is er voor 01.01.1992 een lijfrentepolis afgesloten en daarvoor de premie ineens (koopsomstorting) voldaan, dan kan uw cliënt (slim) schenken aan de (klein)kinderen. De uitkeringen zijn dan vaak minder zwaar fiscaal belast.

Eén grotere lijfrentepolis is voor verzekeraars vaak voordeliger dan verschillende kleine polissen. Dit geeft een betere onderhandelingspositie over de voorwaarden.

Contactgegevens

Indicator BV | Schootense Dreef 31 | Postbus 794 | 5700 AT Helmond

Tel.: 0492 - 59 31 31 | Fax: 040 - 711 17 00

klantenservice@indicator.nl | www.indicator.nl

 

KvK-nummer: 17085336 | Btw-nummer: NL-803026468B01