Lijfrentepolissen samenvoegen
Betere onderhandelingspositie. Aangezien één grotere lijfrentepolis voor verzekeraars vaak voordeliger is dan verschillende kleine polissen, verkeert uw cliënt in een betere onderhandelingspositie over de voorwaarden als uw cliënt de uitkeringsfase ingaat. Bewaak dat er sprake kan zijn van verschillende fiscale regimes van de polissen. Is er bijv. een lijfrentepolis afgesloten voor 16.10.1990 met premiebetaling tot uiterlijk 31.12.2000 of is er voor 01.01.1992 een lijfrentepolis afgesloten en daarvoor de premie ineens (koopsomstorting) voldaan, dan kan uw cliënt (slim) schenken aan de (klein)kinderen. De uitkeringen zijn dan vaak minder zwaar fiscaal belast.